Купить облигации федерального займа онлайн

Что такое ОФЗ и почему это выгодно?

Облигации федерального займа (ОФЗ) — это долговые государственные ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации. Покупая ОФЗ, инвестор фактически дает деньги в долг государству и получает гарантированный доход от купонных выплат, а по истечении срока — возврат номинальной стоимости облигации. Это один из самых популярных и надежных способов инвестиций для физических лиц благодаря высокой надежности и минимальным рискам12.

Основные типы ОФЗ:

• ОФЗ-ПД — облигации с постоянным купонным доходом.
• ОФЗ-ПК — облигации с переменным купоном.
• ОФЗ-ИН — индексируемые облигации.
• ОФЗ-АД — амортизируемые облигации3.

Как купить ОФЗ онлайн: пошаговая инструкция

1. Открыть брокерский счет в банке или через инвестиционную компанию (например, Сбербанк, ВТБ, Т‑Инвестиции).
2. Пополнить счет удобным способом.
3. Перейти в раздел инвестиций и выбрать тип облигаций федерального займа по нужным параметрам.
4. Изучить предложения, сравнить условия, доходность и срок погашения435.
5. Оформить покупку онлайн через сайт банка/брокера или мобильное приложение.

Преимущества ОФЗ

• Гарантия возврата вложений — возврат средств обеспечивает государство.
• Регулярные купонные выплаты — до 2 раз в год.
• Освобождение купонного дохода по ОФЗ от НДФЛ (подробности уточняйте у банка).
• Доходность часто выше вкладов — подбор облигаций с оптимальным сочетанием доходности и срока312.

Данные актуальны на 23.07.20251.

На что обратить внимание при покупке ОФЗ

• Срок до погашения. Чем он короче, тем меньше рыночные риски.
• Тип купона и частота выплат.
• Цена покупки — может отличаться от номинальной.
• Текущая доходность к погашению (может меняться в зависимости от рыночной ситуации)67.

Рекомендации инвесторам

• Диверсифицируйте портфель. Добавляйте облигации с разными сроками погашения.
• Следите за ключевой ставкой ЦБ. При ее снижении облигации с фиксированным купоном растут в цене7.
• Покупайте ОФЗ через надёжные лицензированные банки и брокерские компании.
• Для получения налоговых льгот используйте индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
• Не вкладывайте последние деньги или «короткие» средства — это инструмент для консервативных долгосрочных вложений312.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Какова минимальная сумма для покупки ОФЗ?
Минимально можно купить 1 облигацию, обычно номинал — 1,000руб.1.

2. Можно ли продать ОФЗ до погашения?
Да, их можно продавать на вторичном рынке через брокера по актуальной цене45.

3. Облагаются ли купонные доходы налогом?
Для ОФЗ купонный доход не облагается НДФЛ. Для других облигаций возможны налоговые удержания1.

4. Безопасно ли покупать ОФЗ онлайн?
Да, если вы используете лицензированных брокеров и банки35.

5. Можно ли купить ОФЗ с мобильного телефона?
Да, большинство крупных банков и брокеров предлагают покупку через мобильные приложения43.

6. Какие бывают риски у ОФЗ?
Основные риски — изменение рыночных ставок и, крайне редко, кредитный риск государства, который для РФ считается минимальным67.

Реальные кейсы

Кейс 1. Инвестиции для сохранения капитала
Анна купила ОФЗ-ПД на сумму 200,000руб. через ВТБ Онлайн. За год она получила купонные выплаты по ставке 7,1% и не беспокоилась о сохранности вложений — весь капитал был возвращен в дату погашения, а полученный доход превысил доходность по депозитам31.

Кейс 2. Использование ОФЗ для налоговой оптимизации
Иван открыл индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и приобрел через Сбербанк облигации ОФЗ с доходностью 8,5%. Помимо купонного дохода он получил налоговый вычет 13% на сумму взноса, что увеличило общий доход от вложения432.

Кейс 3. Торговля на разнице стоимости
Олег купил долгосрочные ОФЗ по низкой цене, когда ключевая ставка была высокой (20%). Через год, при снижении ставки и росте цен облигаций, он продал их с существенной прибылью, реализовав стратегию спекуляции на рынке ценных бумаг7.

Заключение

Покупка ОФЗ онлайн — это современный, доступный и надежный способ приумножить капитал. Благодаря государственным гарантиям, возможности получать регулярный доход и выгодным налоговым условиям, облигации федерального займа становятся разумным выбором для осторожных и долгосрочных инвесторов.

Если вы хотите начать инвестировать — начните с ОФЗ!

Материал подготовлен по информации с порталов Сбербанк, ВТБ, Банки.ру, Т‑Банк, ЦентроКредит43651.